防御工事很是草率。由于天寒地冻，湘军挖不动战壕，驱赶“田勇”挖壕。“田勇”根本就不卖力，每天都有很多“田勇”开小差逃跑。
吴捷笑道：“田勇连战壕都挖不了，更打不了仗。明天，只怕一接仗，他们就会四散而逃。传令出去，今夜左七军乘夜登陆，绕至樟树镇湘军背后，于明早五时三十分前抵达攻击位置。
“五时三十分，右二军发动攻击，先击毁湘军残余战船，然后猛轰湘军营垒。六时整，右二军停止炮击，左七军冲击湘军营垒。此战不难打败湘军，关键要大量杀伤湘军，不说全歼周凤山这股湘军，也要打残他们。”
次日早上五时三十分，右二军战舰云集樟树镇江面。周凤山的湘军只有十来艘长龙、三版战船，又毫无防备，根本就不是右二军蒸汽战舰的对手，很快便被右二军打伤打残。
铁牛舰、1855式炮艇抵近赣江东岸，炮击湘军营垒。
正如曾国藩的幕僚赵烈文所说，周凤山的湘勇军气已老，战斗力大不如前。
吴捷的左七军已经在船上呆了两三天，官兵久静思动，军锋甚为锋锐。而中兴公司产能飙增，枪炮产量增长较快。左七军大量装备新式步枪、迫击炮，战斗力较九江之战时长进不少。
周凤山拼死抵抗，却架不住兵败如山倒。两万“田勇”首先一轰而散，湘军招架不住，阵脚动摇。战至中午，湘军在樟树镇留下一千多具尸体，全线溃退。
周凤山率领两千多名残军退回南昌。一时间，南昌风声鹤唳，豪绅富户争相出城逃命。